Se você deseja começar a usar o software de finanças pessoais pela primeira vez e quer saber quais recursos procurar, ou se está pensando em mudar para outro programa do mesmo tipo, esta lista de recursos e vantagens será útil.
Chega de pagamentos atrasados
Contas, salários, depósitos e transferências de fundos podem ser agendados com a maioria dos softwares financeiros, o que pode economizar dinheiro em multas e juros atrasados.
O envio de lembretes por e-mail ou mensagens de texto é um recurso comum de muitos programas de software. Quando as faturas vencem, o programa deve, no mínimo, fornecer um aviso.
Para configurar um alerta no software financeiro pessoal, você precisará planejar todos os seus pagamentos regulares. As transações agendadas também podem ser usadas para configurar depósitos.
Planejamento Orçamentário
Usando um software financeiro, fazer um orçamento pessoal é muito mais simples do que criar uma planilha de orçamento. Depois de criar um orçamento, você precisará categorizar suas receitas e despesas de acordo com essas categorias de orçamento.
Para economizar tempo e esforço, você deve poder atribuir categorias à maioria das transações uma vez e depois esquecê-las.
A maioria dos softwares financeiros pessoais contém uma função de orçamento. No entanto, o software de orçamento especializado é uma opção se você quiser usar o programa na maior parte do tempo.
Você também pode pegar alguns modelos de planilhas de orçamento gratuitos para ajudá-lo a começar.
Em poucas palavras, quando você tem um orçamento, é impossível gastar demais e você tenderá a manter o plano. Além disso, você raramente gastará mais em itens ou certos entretenimentos como jogos de azar em sites como casino online no Reino Unido, porque você entende seus limites.
Descubra quanto você vale
O software financeiro completo registra normalmente ativos e ivos para fornecer uma visão precisa do seu patrimônio líquido em um determinado momento, mas nem todos os softwares financeiros rastreiam o patrimônio líquido.
Provavelmente custará de US$ 15 a US$ 20 a mais do que o software financeiro essencial para obter um relatório que detalha seu patrimônio líquido em grande detalhe, mas se você se preocupa em saber quanto dinheiro tem, o dinheiro extra é bem gasto.
Acompanhar e analisar investimentos
Em software financeiro específico, você pode inserir ou baixar transações de investimento, e o programa atualizará automaticamente os saldos de sua conta para refletir as informações mais recentes.
Para acompanhar seus ativos, procure ferramentas como relatórios e gráficos impressos e na tela e relatórios de ganhos de capital.
Considere o software de análise de ações se precisar de assistência diária ou semanal com opções de negociação e investimento de ações.
Transações e saldos
O software financeiro pessoal exibe todos os saldos atuais de suas contas em um só lugar. O software realiza aritmética quando compras e pagamentos são inseridos no programa ou baixados de bancos e outras organizações financeiras.
Você pode esperar que os saldos sejam atualizados pelo menos uma vez por dia se você utilizar um aplicativo de finanças pessoais online.
É preferível usar o software de desktop Windows ou Mac se o programa atualizar a conta imediatamente quando você começar a usá-lo, o que é mais conveniente.
Apesar do fato de que baixar transações automaticamente é uma técnica razoavelmente segura, nem todos se sentem confortáveis com isso. Escolha um programa financeiro que permita importar transações depois de baixadas para o seu computador, ou você pode inserir transações manualmente.
Conclusão
A melhor maneira de economizar dinheiro e gerenciar suas finanças é utilizar o software financeiro diariamente. O tempo que leva para configurar orçamentos e outras ferramentas de monitoramento financeiro depende do nível de detalhes que você coloca neles.
Como regra geral, gaste de 10 a 20 minutos por semana revisando seu relatório de orçamento e pesquisando transações para fazer pequenos ajustes em seu plano de gastos.