Niezależnie od tego, czy chcesz zacząć korzystać z oprogramowania do finansów osobistych po raz pierwszy i chcesz wiedzieć, jakich funkcji szukać, czy też rozważasz przejście na inny program tego samego rodzaju, ta lista funkcji i zalet będzie pomocna.
Nigdy więcej opóźnionych płatności
Rachunki, płace, depozyty i transfery funduszy można planować za pomocą większości programów finansowych, co może zaoszczędzić pieniądze na karach za spóźnienie i odsetkach.
Wysyłanie przypomnień za pośrednictwem wiadomości e-mail lub wiadomości tekstowych jest wspólną cechą wielu programów. Kiedy faktury są wymagalne, program powinien przynajmniej wyświetlać ostrzeżenie.
Aby skonfigurować alert w osobistym oprogramowaniu finansowym, musisz zaplanować wszystkie regularne płatności. Zaplanowane transakcje mogą być również wykorzystywane do zakładania depozytów.
Planowanie budżetu
Tworzenie osobistego budżetu za pomocą oprogramowania finansowego jest znacznie prostsze niż tworzenie arkusza kalkulacyjnego budżetu. Po utworzeniu budżetu musisz skategoryzować swoje dochody i wydatki zgodnie z tymi kategoriami budżetu.
Aby zaoszczędzić czas i wysiłek, powinieneś być w stanie przypisać kategorie do większości transakcji raz, a potem o nich zapomnieć.
Większość osobistych programów finansowych zawiera funkcję budżetowania. Jednak specjalistyczne oprogramowanie do budżetowania jest opcją, jeśli chcesz korzystać z programu przez większość czasu.
Możesz także pobrać darmowe szablony arkuszy kalkulacyjnych budżetu, które pomogą Ci zacząć.
Krótko mówiąc, kiedy masz budżet, nie można przepłacać i będziesz miał tendencję do trzymania się planu. Co więcej, rzadko przepłacasz za przedmioty lub niektóre rozrywki, takie jak hazard w witrynach takich jak Kasyno online Wielka Brytania, ponieważ rozumiesz swoje ograniczenia.
Dowiedz się, ile jesteś wart
W pełni funkcjonalne oprogramowanie finansowe rejestruje zazwyczaj aktywa i pasywa, aby zapewnić dokładny obraz Twojej wartości netto w danym momencie, ale nie wszystkie programy finansowe śledzą wartość netto.
Uzyskanie raportu, który szczegółowo przedstawia Twoją wartość netto, będzie prawdopodobnie kosztować 15-20 USD więcej niż niezbędne oprogramowanie finansowe, ale jeśli zależy Ci na tym, ile masz pieniędzy, dodatkowe pieniądze są dobrze wydane.
Śledź i analizuj inwestycje
W szczególności oprogramowanie finansowe umożliwia wprowadzanie lub pobieranie transakcji inwestycyjnych, a program automatycznie aktualizuje salda konta w celu odzwierciedlenia najnowszych informacji.
Aby śledzić swoje aktywa, szukaj narzędzi, takich jak drukowane i wyświetlane na ekranie raporty i wykresy oraz raporty dotyczące zysków kapitałowych.
Rozważ oprogramowanie do analizy akcji, jeśli potrzebujesz codziennej lub cotygodniowej pomocy w zakresie handlu akcjami i wyborów inwestycyjnych.
Transakcje i salda
Osobiste oprogramowanie finansowe wyświetla wszystkie bieżące salda Twoich kont w jednym miejscu. Oprogramowanie przeprowadza arytmetykę, gdy zakupy i płatności są wprowadzane do programu lub pobierane z banków i innych organizacji finansowych.
Możesz oczekiwać, że salda będą aktualizowane co najmniej raz dziennie, jeśli korzystasz z internetowej aplikacji do finansów osobistych.
Preferowane jest korzystanie z oprogramowania komputerowego Windows lub Mac, jeśli program aktualizuje konto natychmiast po rozpoczęciu korzystania z niego, co jest wygodniejsze.
Pomimo faktu, że automatyczne pobieranie transakcji jest dość bezpieczną techniką, nie każdy czuje się z tym komfortowo. Wybierz program finansowy, który umożliwia importowanie transakcji po ich pobraniu na komputer lub możesz ręcznie wprowadzać transakcje.
Podsumowanie
Najlepszym sposobem na zaoszczędzenie pieniędzy i zarządzanie finansami jest codzienne korzystanie z oprogramowania finansowego. Czas potrzebny na skonfigurowanie budżetów i innych narzędzi do monitorowania finansów zależy od poziomu szczegółowości, jaki w nich wprowadzisz.
Zasadniczo poświęć od 10 do 20 minut tygodniowo na przeglądanie raportu budżetowego i badanie transakcji, aby wprowadzić drobne korekty w planie wydatków.