Ya sea que quiera comenzar a usar un software de finanzas personales por primera vez y desee saber qué características debe buscar, o si está considerando cambiar a otro programa del mismo tipo, esta lista de características y ventajas le resultará útil.
No más pagos atrasados
Las facturas, los salarios, los depósitos y las transferencias de fondos se pueden programar con la mayoría de los programas financieros, lo que puede ahorrarle dinero en multas por mora e intereses.
El envío de recordatorios por correo electrónico o mensajes de texto es una característica común de muchos programas de software. Cuando vencen las facturas, el programa debe, como mínimo, proporcionar una advertencia.
Para configurar una alerta en el software financiero personal, deberá planificar todos sus pagos regulares. Las transacciones programadas también se pueden utilizar para establecer depósitos.
Planificación presupuestaria
Usando software financiero, hacer un presupuesto personal es mucho más simple que crear una hoja de cálculo de presupuesto. Una vez que haya creado un presupuesto, deberá categorizar sus ingresos y gastos de acuerdo con esas categorías de presupuesto.
Para ahorrar tiempo y esfuerzo, debería poder asignar categorías a la mayoría de las transacciones una vez y luego olvidarse de ellas.
La mayoría del software financiero personal contiene una función de presupuesto. Sin embargo, el software de presupuesto especializado es una opción si eso es lo que desea usar el programa la mayor parte del tiempo.
También puede obtener algunas plantillas de hojas de cálculo de presupuesto gratuitas para ayudarlo a comenzar.
En pocas palabras, cuando tienes un presupuesto, es imposible gastar de más y tenderás a ceñirte al plan. Además, rara vez gastará de más en artículos o ciertos entretenimientos como apuestas en sitios como casino en línea Reino Unido, porque entiendes tus límites.
Descubre cuánto vales
El software financiero con todas las funciones registra típicamente activos y pasivos para proporcionar una visión precisa de su patrimonio neto en un momento dado, pero no todos los software financieros rastrean el patrimonio neto.
Probablemente cueste $15-$20 más que un software financiero esencial para obtener un informe que desglose su patrimonio neto con gran detalle, pero si le importa saber cuánto dinero tiene, el dinero extra está bien gastado.
Seguimiento y análisis de inversiones
En un software financiero particular, puede ingresar o descargar transacciones de inversión, y el programa actualizará automáticamente los saldos de su cuenta para reflejar la información más reciente.
Para realizar un seguimiento de sus activos, busque herramientas como informes y gráficos impresos y en pantalla, e informes de ganancias de capital.
Considere el software de análisis de acciones si necesita asistencia diaria o semanal con opciones de inversión y comercio de acciones.
Transacciones y Saldos
El software financiero personal muestra todos los saldos actuales de sus cuentas en un solo lugar. El software realiza operaciones aritméticas cuando las compras y los pagos se ingresan en el programa o se descargan de bancos y otras organizaciones financieras.
Puede esperar que los saldos se actualicen al menos una vez al día si utiliza una aplicación de finanzas personales en línea.
Es preferible usar el software de escritorio de Windows o Mac si el programa actualiza la cuenta inmediatamente cuando comienzas a usarlo, lo cual es más conveniente.
A pesar de que la descarga automática de transacciones es una técnica razonablemente segura, no todo el mundo se siente cómodo con ella. Elija un programa financiero que le permita importar transacciones una vez que se hayan descargado a su computadora, o puede ingresar transacciones manualmente.
Conclusión
La mejor manera de ahorrar dinero y istrar sus finanzas es utilizar software financiero todos los días. El tiempo que se tarda en configurar presupuestos y otras herramientas de control financiero depende del nivel de detalle que les dediques.
Como regla general, dedique de 10 a 20 minutos a la semana a revisar su informe de presupuesto e investigar transacciones para hacer ajustes menores a su plan de gastos.